論文摘要 我國現(xiàn)行票據(jù)法對票據(jù)無因性原則在立法和司法實踐上部分條款體現(xiàn)了無因性，而部分條款又否定了無因性，如規(guī)定票據(jù)法第十條的規(guī)定。對無因性在立法上的模糊阻礙了票據(jù)的流通和創(chuàng)新。故建議立法在完善信用制度，確認票據(jù)無因性，并完善配套的法律法規(guī)，以提高票據(jù)在經(jīng)濟實踐中的流通與應用效率，為國民經(jīng)濟更好地服務。

　　論文關鍵詞 國家級論文發(fā)表,票據(jù)無因性,票據(jù)基礎關系,票據(jù)抗辯權

　　一、 票據(jù)的定義

　　我國《票據(jù)法》中票據(jù)是指出票人約定本人或委托付款人見票時或于特定日期向收款人、持票人無條件進行支付并可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券，包括匯票、本票和支票。票據(jù)的主要特征有：(1)流通性;(2)無因性;(3)要式性;(4)提示性;(5)返還性。

　　二、 票據(jù)行為無因性的內(nèi)涵

　　票據(jù)行為的無因性是指票據(jù)行為的效力獨立存在，不因票據(jù)的基礎原因關系無效或有瑕疵而受影響。出票的出票行為，只要形式上符合票據(jù)法規(guī)定的要件即有效，據(jù)此形成的票據(jù)債權債務關系原則上，票據(jù)債務人不得以票據(jù)基礎關系所生之抗辯事由對抗票據(jù)債權的行使。票據(jù)行為無因性可分為外在無因性和內(nèi)在無因性。

　　三、 票據(jù)無因性的價值、作用和必要性

　　(一)貿(mào)易的加速器

　　由于票據(jù)的無因性，票據(jù)在出票后，根據(jù)背書即可進行轉(zhuǎn)讓，無需征得前手的同意，使得其具備了類似于貨幣性質(zhì)的支付功能和可轉(zhuǎn)讓性，使得貿(mào)易達成的速度大為提高，并充分利用了出票人的商業(yè)信用，減少了資金的占用。類似于信用證制度，票據(jù)在陌生人的交易中發(fā)揮著重要的作用。票據(jù)的上述特征促進了票據(jù)流通，保障交易迅捷安全，保障善意第三人合法權益，其規(guī)模化效益對促進交易和流通的作用巨大。

　　(二)交易的安全屏障

　　票據(jù)背書的制度安排，是票據(jù)交易安全和票據(jù)流通的重要保障，也是票據(jù)權利和義務轉(zhuǎn)讓的有效手段。通過背書，被背書人獲得了付款請求權、追索權及再背書轉(zhuǎn)讓權等票據(jù)權力，而經(jīng)由背書，背書人將票據(jù)上的一切權利均由轉(zhuǎn)移給被背書人。通過法律上對票據(jù)背書無因性的確認，背書人因背書應承擔承兌和擔保付款的義務且不得以特別約定而予以排除，且這種擔保對于其所有后手均有效，從而使得在同一張票據(jù)上簽章的當事人之間形成了一個連續(xù)的擔保鏈條。通過票據(jù)的不斷流轉(zhuǎn)，形成了層層加碼的擔保結構，大大增加了票據(jù)的信用，保證了票據(jù)的交易安全。

　　(三)促進票據(jù)創(chuàng)新

　　票據(jù)從最初作為匯兌工具，逐步演化為支付工具、融資工具，票據(jù)關系與產(chǎn)生票據(jù)的基礎關系分離程度越來越高。票據(jù)功能的演化導致了票據(jù)應用領域的逐步拓展，并形成了票據(jù)交換、票據(jù)質(zhì)押、股票聯(lián)系票據(jù)等諸多用途與創(chuàng)新，并產(chǎn)生了大規(guī)模交易的票據(jù)市場，使得票據(jù)不僅僅在商品交易中發(fā)揮作用，而且成為了資本市場的一部分，促進了經(jīng)濟活動的發(fā)展。而上述綜合應用都建立在票據(jù)無因性基礎之上。

　　(四)具有相對性和抗辯權的限制

　　票據(jù)無因性的應用程度往往受信用體制、商業(yè)道德水平、經(jīng)濟金融發(fā)展水平以及政治法律文化的制約。為保障貿(mào)易的公平與安全，在確定票據(jù)無因性原則的同時，也應根據(jù)各國實際情況對其進行一定的限制，制定相應的例外和抗辯權力。通過票據(jù)抗辯權，使得在確立無因性原則的主導地位、促進票據(jù)流通的同時，也兼顧了對票據(jù)交易安全和對公序良俗的維護。

　　四、 兩大法系對票據(jù)無因性的規(guī)定

　　票據(jù)法律制度的兩大法系普通法系和大陸法系(演變?yōu)槿諆?nèi)瓦統(tǒng)一法系，以下簡稱“大陸法系”)在貫徹票據(jù)行為的無因性規(guī)則的立場上都是一致的，因為圍繞票據(jù)無因性的法律規(guī)范是一系列設計精巧、緊密配合的法律制度設計，對于促進票據(jù)流通以及促進經(jīng)濟、金融的發(fā)展的客觀作用，并經(jīng)各國實踐檢驗。另一方面，為保障票據(jù)流通過程的安全性和公平性，當使用票據(jù)行為的無因性原則有可能導致?lián)p害造成嚴重社會危害和交易安全時應加以限制。有些國家對票據(jù)無因性的限制較少，如大部分的普通法系國家;有些國家則對票據(jù)無因性的限制較多，如大陸法系國家。由此演化出兩大法系不同的立法風格。

　　(一)大陸法系中的票據(jù)無因性原則

　　大陸法系通常認為票據(jù)作為流通證券，其持票人不確定，故票據(jù)出票人出具票據(jù)并加以簽章，是對不特定的、后續(xù)流轉(zhuǎn)中的持票人均作出意思表示，而無需持票人承諾后生效。該票據(jù)行為是單方法律行為，因此出票人一旦簽發(fā)票據(jù)，票據(jù)行為立即成立，而無須對其他票據(jù)當事人如后手持票人的合意。上述理論指導下的規(guī)定有利于促進票據(jù)流通及強化對善意持票人利益的保護。其中德國票據(jù)法強調(diào)票據(jù)的自治性質(zhì)，即“將票據(jù)關系與作為其產(chǎn)生基礎的的原因即票據(jù)基礎關系相分離，從而使票據(jù)成為典型的無因證券。”而法國則在1935年采用日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法的規(guī)定，修改了1807年《法國商法典》和1865年的《法國支票法》中將票據(jù)關系與票據(jù)基礎關系緊密聯(lián)系的“真實票據(jù)理論”指導下的規(guī)定，而采取了確認票據(jù)無因性原則，使得票據(jù)債權獨立于產(chǎn)生票據(jù)的基礎法律關系的立法模式。

　　(二)英美法系中的票據(jù)無因性原則

　　英美法系一般認為，票據(jù)本身既契約，票據(jù)作為票據(jù)債務人與票據(jù)債權人的契約，決定了票據(jù)債權人享有票據(jù)上的權力，票據(jù)債務人需負擔票據(jù)上的債務。票據(jù)行為作為契約行為，以交付為生效條件，既在票據(jù)債務人將票據(jù)交付給債權人且債權人接受票據(jù)，票據(jù)的法律關系才生效。同時英美法票據(jù)法對票據(jù)契約法律上推定契約有效，上述有效性無需當事人舉證證明。因此，雖然票據(jù)直接當事人之間可以約定契約無效，免除債務，但不得對抗善意第三人，對于善意取得的持票人仍需負相應責任。另外，英美法中的票據(jù)法雖然規(guī)定票據(jù)行為以交付為生效條件，但對于善意持票人而言，一切票據(jù)債務人均默認為合法交付票據(jù)之人，從而使善意持票人對其他一切票據(jù)債務人之各個票據(jù)契約均為有效。這些規(guī)定都確認了票據(jù)無因性規(guī)則。

　　綜上，票據(jù)法中的票據(jù)的無因性制度的設計保證了保護了善意持票人的利益，增強了人們使用票據(jù)的信心，從而促進了票據(jù)在商業(yè)活動中的快捷、高效流轉(zhuǎn)，從而各國票據(jù)法及國際票據(jù)公約均將票據(jù)無因性原則作為票據(jù)法的基本原則。

　　五、 我國票據(jù)法中對無因性原則的不完全確立及影響

　　《票據(jù)法》第四條以及《票據(jù)法》七、八、九條的規(guī)定，規(guī)定了票據(jù)當事人按照所票據(jù)所記載的事項承擔票據(jù)責任。票據(jù)上的記載事項必須符合票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效;票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。上述規(guī)定承認了票據(jù)行為的效力以票據(jù)文義為基礎而不是以票據(jù)基礎關系為基礎，間接承認了無因性。但是，《票據(jù)法》第10條規(guī)定則將票據(jù)關系與票據(jù)原因關系聯(lián)系起來，很大程度上否認了票據(jù)的無因性。而在具體執(zhí)行的規(guī)范性文件中如中國人民銀行的規(guī)定多體現(xiàn)了票據(jù)有因性原則，而法院系統(tǒng)的司法解釋及判例則支持了無因性原則。

　　我國票據(jù)法立法上對無因性的模糊態(tài)度的不良影響表現(xiàn)為：

　　(一) 阻礙票據(jù)流通

　　我國票據(jù)立法未能把票據(jù)原因關系和票據(jù)行為徹底分離，導致人們在使用票據(jù)時顧慮重重，因擔心個人的信用而否定票據(jù)的流通作用，使得票據(jù)喪失其高效、安全的優(yōu)越性，阻礙了票據(jù)流通及對經(jīng)濟發(fā)展促進作用。

　　(二) 增加交易成本

　　票據(jù)法第10條和中國人民銀行的規(guī)定使得票據(jù)接受方在接受票據(jù)時需對前手之間的交易和基礎關系進行調(diào)查，大大的增加了票據(jù)使用的負擔和使用成本。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，交易和結算形式日趨多樣化，復雜化，要求商業(yè)銀行在辦理票據(jù)業(yè)務時嚴格審查背景交易關系非商業(yè)銀行擅長且與它的職能無實際關聯(lián)。增加的交易成本降低了票據(jù)業(yè)務的社會價值。

　　(三) 重視支付功能而忽視了票據(jù)的信用功能

　　現(xiàn)行票據(jù)法規(guī)定票據(jù)要有真實的貿(mào)易背景，削弱了票據(jù)的無因性特征，而強化了強調(diào)票據(jù)的支付結算功能，在一定程度上否定了融資性票據(jù)，強化銀行信用而限制商業(yè)信用，影響了市場中真正創(chuàng)造價值的實體企業(yè)利用其本身的信用壯大發(fā)展，影響了市場交易的繁榮。

　　(四) 影響了我國票據(jù)法的國際化

　　如前所述，無論是大陸法系還是英美法系，以及票據(jù)法公約，普遍確立了無因性原則，而我國票據(jù)法第10條及中國人民銀行票據(jù)行政規(guī)章的相關規(guī)定，以及實踐中一直強調(diào)原因關系對基礎關系的制約，與國際票據(jù)法通例相違背。

　　六、 相關立法建議

　　(一)健全信用體系

　　導致我國票據(jù)法立法中內(nèi)在沖突的背景，即我國目前信用體系及法制建設尚不健全，欺詐、濫用票據(jù)及危害公共利益等違法犯罪現(xiàn)象常有發(fā)生。為此，完善社會信用體系的建設，增強社會的誠信水平，打擊失信行為，建立商業(yè)自我治理和自我約束的體制，建立透明的征信體系，將從而在根本上增強商業(yè)活動的誠信水平，為票據(jù)的廣泛使用和流通奠定基礎。

　　(二)堅持票據(jù)無因性原則

　　完善我國的票據(jù)制度，形成內(nèi)在統(tǒng)一的票據(jù)法立法，充分發(fā)揮票據(jù)對經(jīng)濟發(fā)展的促進作用，在立法上可借鑒各大陸法系的立法經(jīng)驗，明確體現(xiàn)票據(jù)無因性制度，徹底貫徹票據(jù)關系一經(jīng)成立即與其基礎關系脫離而獨立存在，排斥票據(jù)基礎關系效力對票據(jù)關系的決定性作用。同時，對持票人過錯以及非善意取得等情形做出例外規(guī)定，并充分利用抗辯權以平衡效率與安全兩個方面。

　　(三)適當制定票據(jù)無因性之例外情形

　　堅持票據(jù)的無因性并不排斥對無因性所導致的弊端做出合理的限制。在我國目前商品經(jīng)濟發(fā)展及信用水平較低的國情下，結合我國票據(jù)應用和流通的實際情況，可利用立法技術在票據(jù)的抗辯中對票據(jù)的無因性加以限制，明確票據(jù)無因性原則之例外條款及加強對惡意利用票據(jù)進行欺詐、非善意取得等行為的懲戒措施。

　　(四)加強票據(jù)創(chuàng)新，建立健全票據(jù)配套法規(guī)

　　在堅持票據(jù)的無因性的基礎性原則基礎上，結合經(jīng)濟金融的不斷發(fā)展，深化對票據(jù)的金融屬性的研究，細化關于融資性票據(jù)、股票聯(lián)系票據(jù)、空白背書票據(jù)、電子票據(jù)等的制度和相關規(guī)定，充分發(fā)揮票據(jù)的流通功能和融資功能，促進經(jīng)濟發(fā)展。